С июля перевод денег друзьям и родственникам должен быть правильно оформлен, чтобы не лишиться карты.
Сотрудники банка говорят, что даже безобидная фраза может привести к блокировке счета. Если клиент осуществляет личный перевод друзьям иди родственникам, то поле в комментариях можно оставить пустым.
Однако если перевод идет предпринимателю или самозанятому, то лучше конкретно написать, за что именно оплата: «За ремонт», «Возврат долга», «Подарок». Не стоит писать «Услуги», «Товар», «Зарплата».
Как банки проверяют переводы?
По закону о противодействии отмыванию денег все банки обязаны анализировать платежи. Автоматические системы проверяют комментарии, а также ищут подозрительные формулировки. Это может стать поводом для блокировки карты.
Какие слова лучше не использовать?
Банки настороженно относятся к неофициальным платежам «Репетиторство», «Фотосессия», «Ремонт». Сюда же и криптовалютные термины: «Биткоин», «Крипта», «Обмен валюты» и двусмысленные шутки: «На лапу», «Закладка».
Как переводить деньги безопасно?
Личные переводы можно проводить без комментария. За оплату услуг лучше указать конкретику. Возврат долга так и описать.
Что делать, если счет заблокировали?
Сразу позвоните в поддержку банка и уточнить причину. Еще лучше подготовить доказательства – скриншоты переписки, чеки, договоры.
