Центральный банк России с осени вводит новые правила контроля переводов, повышающие прозрачность операций и снижая риски мошенничества для частных лиц и бизнеса.
Для переводов до 15 тысяч рублей нововведения практически не повлияют на повседневные операции. Пользователи смогут продолжать отправлять деньги, указывая только номер телефона или электронную почту, однако система начнёт отслеживать регулярные повторяющиеся переводы небольших сумм одному получателю, что может вызвать вопросы у регулятора.
Если сумма перевода составит от 15 001 до 100 000 рублей, понадобится подтверждение личности с помощью паспорта. Это требование распространяется на всех участников финансового оборота, включая самозанятых и владельцев онлайн-платформ, а платёжные сервисы обязаны проверять документы пользователей. Такой подход исключает анонимность и повышает безопасность транзакций.
Переводы свыше 100 тысяч рублей подпадают под ещё более строгий контроль. Помимо паспорта, потребуется предоставить ИНН и документы, подтверждающие происхождение средств. В отдельных случаях операция может быть временно приостановлена до полной проверки данных, что делает такие переводы аналогичными банковским с усиленной проверкой.
Новые правила распространяются на крупнейшие цифровые платформы и сервисы — электронные кошельки, маркетплейсы и сайты для фрилансеров, включая ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. Пользователи должны быть готовы заранее предоставить необходимые документы, чтобы избежать задержек или блокировок своих переводов.
Для обычных людей это означает сокращение анонимности и необходимость чаще подтверждать личность. Частые переводы одним и тем же людям или неопределённая цель перевода могут вызвать вопросы со стороны системы. Рекомендуется заранее подготовить паспорт, ИНН и подтверждающие документы о происхождении средств, использовать официальные сервисы с проверенными аккаунтами и хранить все документы по операциям.
Введение таких мер связано с необходимостью борьбы с нелегальными финансовыми потоками, «серыми» зарплатами и мошенничеством. Несмотря на дополнительные формальности, новые правила повысят безопасность переводов и законность операций. Пользователям важно планировать свои платежи заранее и иметь под рукой все документы, чтобы избежать проблем и блокировок.
