Банк России планирует считать подозрительными переводы через СБП, когда человек переводит деньги сам себе, сообщил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.
Особое внимание будет уделяться операциям, когда клиент перечисляет себе крупную сумму через СБП, а затем пытается перевести эти средства другому человеку, с которым не было переводов в последние шесть месяцев. По словам Уварова, мошенники часто убеждают россиян перемещать сбережения между своими счетами в разных банках, чтобы затем похитить средства с единого счета.
Приказ ЦБ с новыми признаками мошеннических операций будет опубликован в ближайшее время. Это обновление произойдет более чем через год после предыдущего расширения перечня признаков подозрительных операций, который тогда насчитывал шесть пунктов.
Ранее Центробанк рекомендовал банкам анализировать переводы между физическими лицами на сумму от 100 тысяч рублей в день и более 1 миллиона рублей в месяц. Однако эксперты отмечают, что усиление контроля иногда приводит к избыточным блокировкам, в том числе при переводах самому себе.
Финансовый аналитик Андрей Бархота назвал ситуацию «дошедшей до абсурда», подчеркивая, что новые меры требуют осторожного внедрения.
