Центробанк усиливает контроль за переводами через Систему быстрых платежей, чтобы предотвратить мошенничество.
Особое внимание будет уделено крупным переводам на собственные счета, которые затем направляются третьим лицам, пояснил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров. Мошенники часто убеждают людей собирать средства с разных карт на один счёт, после чего похищают всю сумму, и новые меры направлены на предотвращение таких схем.
С лета 2024 года банки используют обновлённые критерии подозрительных операций. Под особым контролем оказываются переводы на счета, которые фигурировали в расследованиях или по которым ведутся уголовные дела.
Дополнительно анализируются данные операторов связи: подозрительной считается необычная активность телефона или получение большого количества сообщений с новых номеров, что может сигнализировать о риске мошенничества.
ЦБ также обращает внимание на устройства, с которых совершаются переводы. Банк ведёт базу гаджетов, ранее использованных для мошеннических действий, и при выявлении таких устройств операция может быть приостановлена.
Система автоматически блокирует переводы при аномалиях во времени проведения операций, суммах или активности клиента. Аналогичные меры с сентября применяются и к снятию наличных в банкоматах.
Эксперты связывают усиление контроля с ростом числа новых схем мошенничества. Банкам приходится постоянно обновлять алгоритмы безопасности, чтобы защитить клиентов и поддерживать доверие к финансовой системе. Центральный банк планирует опубликовать официальный документ с полным перечнем признаков подозрительных операций в ближайшее время.
В ЦБ подчёркивают, что даже при усиленной цифровой защите ключевую роль играет осторожность самих пользователей. Совместные усилия банковской системы и граждан остаются главным инструментом в борьбе с финансовыми преступлениями.
