С 30 мая в России вводятся новые правила переводов без счёта — ограничат операции с упрощённой идентификацией.
Теперь перевести можно не более 100 тысяч рублей за одну операцию, если вы не открывали счёт, но ввели паспортные данные. Например, отправить 80 тысяч на электронный кошелёк — пожалуйста, но только после подтверждения личности документами.
Анонимные переводы до 15 тысяч рублей по-прежнему разрешены без идентификации — эта норма сохраняется. Однако если потребуется перевести сумму выше установленного лимита, придётся открыть счёт и пройти полную проверку. Банки запросят ФИО, паспорт, адрес регистрации, адрес проживания и СНИЛС.
Можно ли обойти ограничение? Теоретически — да: допустимо разбить перевод на части. Но действуют дополнительные лимиты: остаток на кошельке не должен превышать 100 тысяч, а общий месячный объём переводов через один платёжный инструмент ограничен 200 тысячами рублей.
Важно понимать: даже при относительно небольших переводах банк может запросить документы, подтверждающие легальность операцииеревод.
Цель реформы — повысить прозрачность финансовых потоков и соответствие международным стандартам. Компании, не соблюдающие правила, рискуют нарваться на серьёзные штрафы: например, за утечку персональных данных теперь предусмотрено до 300 тысяч рублей взыскания.
Новые правила — это шаг к более безопасной финансовой системе. Но и повод быть внимательнее: за неосторожный перевод можно поплатиться не только деньгами, но и временем, сообщает ПроГород.
