Банк России вводит новые правила контроля переводов, меняющие порядок идентификации пользователей в зависимости от суммы транзакции. Изменения затронут обычных граждан, самозанятых, фрилансеров, а также клиентов интернет-магазинов и сервисов.
Для переводов от 15 001 до 100 000 рублей теперь обязательно подтверждение личности с помощью паспорта. Это требование распространяется на все категории отправителей, включая самозанятых и владельцев онлайн-площадок. Сервисы обязаны обеспечить идентификацию перед проведением транзакции.
Если сумма перевода превышает 100 000 рублей, правила ужесточаются: потребуется полная идентификация с паспортом, ИНН и, при необходимости, документами о происхождении средств. Временно такие переводы могут быть ограничены до завершения проверки, а сервисы должны строго соблюдать новые стандарты для всех участников операции.
Для переводов до 15 000 рублей порядок остаётся прежним — достаточно телефона или email получателя. Тем не менее, система будет отслеживать частые повторные транзакции на один и тот же счёт. Любые регулярные операции или превышение лимитов могут вызвать дополнительную проверку и временную приостановку перевода.
Новые правила направлены на повышение безопасности платежей и предотвращение незаконного оборота средств. Пользователям рекомендуется заранее ознакомиться с требованиями, чтобы избежать задержек при проведении переводов и соблюсти новые стандарты идентификации.
