Банк России планирует включить в перечень признаков мошеннических операций переводы физических лиц самим себе через Систему быстрых платежей (СБП). Об этом сообщил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.
Новый признак мошенничества
Особое внимание будет уделяться случаям, когда клиент переводит себе крупную сумму через СБП, а затем пытается перевести эти средства другому человеку, которому ранее не совершал переводов в течение последних шести месяцев. Как пояснил Уваров, мошенники часто убеждают россиян переводить себе сбережения со счетов в разных банках, чтобы затем похитить деньги с единого счета.
Обновление нормативной базы
Приказ ЦБ с новыми признаками мошеннических операций будет опубликован в ближайшее время. Это произойдет более чем через год после последнего расширения перечня признаков подозрительных операций до шести пунктов.
Контекст ужесточения контроля
Ранее ЦБ рекомендовал банкам анализировать операции между физическими лицами на сумму от 100 тысяч рублей в день и более 1 миллиона рублей в месяц. Однако, как отмечают эксперты, борьба с мошенничеством иногда приводит к избыточным блокировкам, включая переводы самому себе. Финансовый аналитик Андрей Бархота охарактеризовал сложившуюся ситуацию как «дошедшую до абсурда».
